“中國開放的大門不會(huì)關(guān)閉，只會(huì)越開越大!” 習(xí)近平總書記在向黨的十九大作報(bào)告時(shí)強(qiáng)調(diào)了要推動(dòng)形成全面開放新格局，在博鰲亞洲論壇2018年年會(huì)發(fā)表主旨演講時(shí)，又用同樣的話語，再次宣示了我國堅(jiān)持?jǐn)U大開放的堅(jiān)定決心。

2018年是我國改革開放40周年，同時(shí)，也是我國提出“一帶一路”倡議5周年。作為構(gòu)建我國開放型經(jīng)濟(jì)新體系的頂層設(shè)計(jì)，“一帶一路”建設(shè)將發(fā)揮怎樣的引領(lǐng)作用?在這5年間以及未來，銀行業(yè)作為支持“一帶一路”建設(shè)的重要金融力量，又將如何推動(dòng)形成對(duì)外開放新格局?

大型銀行發(fā)揮先鋒作用

“一帶一路”倡議提出5年來，共商共建共享效果如何?近日，記者從“一帶一路”貿(mào)易投資論壇上獲悉，2013年至2017年，我國與“一帶一路”沿線國家貨物貿(mào)易額累計(jì)超過5萬億美元，對(duì)外直接投資超過700億美元，中國企業(yè)在沿線國家推進(jìn)建設(shè)75個(gè)經(jīng)貿(mào)合作區(qū)，上繳東道國的稅費(fèi)22億美元，創(chuàng)造就業(yè)崗位21萬個(gè)。

如果說“一帶一路”是各國共商共建共享的一艘大船，那么，銀行業(yè)提供的金融支持則是驅(qū)動(dòng)這艘大船起航并行穩(wěn)致遠(yuǎn)的重要驅(qū)動(dòng)力。

來自原銀監(jiān)會(huì)的數(shù)據(jù)顯示，截至2017年底，有10家中資銀行在26個(gè)“一帶一路”沿線國家設(shè)立68家一級(jí)機(jī)構(gòu)，其中包括18家子行、40家分行和10家代表處。從機(jī)構(gòu)類型看，3家政策性銀行和5家大型商業(yè)銀行仍是海外布局的主力軍。在融資規(guī)模方面，過去3年，中資銀行業(yè)機(jī)構(gòu)共參與“一帶一路”建設(shè)相關(guān)項(xiàng)目近2700個(gè)，累計(jì)授信近4000億美元，發(fā)放貸款超過2000億美元，相關(guān)貸款余額約2000億美元。

應(yīng)當(dāng)看到的是，大型銀行在支持“一帶一路”建設(shè)中，發(fā)揮了重要的先鋒作用。“在國內(nèi)銀行業(yè)中，國家開發(fā)銀行和中國進(jìn)出口銀行在‘一帶一路’沿線國家的融資支持項(xiàng)目和規(guī)模排在前列，大型商業(yè)銀行則致力于打造‘一帶一路’資金支持的‘主干道’，也發(fā)揮了積極的作用。”中國社科院金融研究所副研究員鄭聯(lián)盛表示。

這一點(diǎn)，從上市銀行年報(bào)中便可見一斑。中國銀行2017年年報(bào)顯示，去年該行完成簽約跨境并購項(xiàng)目近40筆，簽約融資金額達(dá)到約200億美元;跨境人民幣結(jié)算量3.83萬億元;累計(jì)跟進(jìn)“一帶一路”重大項(xiàng)目逾500個(gè)，提供授信支持約1000億美元。

交通銀行年報(bào)顯示，該行已在16個(gè)國家和地區(qū)擁有21家境外銀行機(jī)構(gòu)，約翰內(nèi)斯堡分行于2017年獲監(jiān)管部門批準(zhǔn);2017年境內(nèi)行辦理國際結(jié)算量達(dá)人民幣43224.89億元。

中外資銀行攜手漸成趨勢(shì)

最近，一個(gè)值得關(guān)注的趨勢(shì)是，中資銀行與外資銀行正在加速攜手共建“一帶一路”。今年4月20日，花旗集團(tuán)與中國銀行、招商銀行分別簽署了合作諒解備忘錄，根據(jù)備忘錄，3家銀行將圍繞“一帶一路”倡議，分別在各自領(lǐng)域探索潛在的合作渠道，包括但不限于公司融資、金融產(chǎn)品、貿(mào)易、代理、信托、資本市場等等。

交銀國際董事總經(jīng)理、研究部負(fù)責(zé)人洪灝對(duì)此分析認(rèn)為，盡管目前中資銀行在“一帶一路”資金融通中起主要作用，但中資機(jī)構(gòu)不能光唱獨(dú)角戲，一定要搭平臺(tái)、拉隊(duì)伍，要帶動(dòng)其他國家的金融機(jī)構(gòu)一起“大合唱”，特別是大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目應(yīng)盡量嘗試以國際銀團(tuán)貸款的模式進(jìn)行，吸引國際多邊開發(fā)機(jī)構(gòu)和外資銀行一起參與。

對(duì)此，中信銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家廖群持有相似觀點(diǎn)。“在幫助企業(yè)‘走出去’或‘走進(jìn)來’的過程中，中外資銀行的合作往往能發(fā)揮更大作用。”廖群認(rèn)為，“中國整體的金融業(yè)發(fā)展水平與發(fā)達(dá)國家相比仍有差距，國際化程度相對(duì)落后，除了中國銀行較早‘走出去’因而有較強(qiáng)的分行網(wǎng)絡(luò)以外，其他銀行的海外分行數(shù)量都較為有限，特別是在不發(fā)達(dá)的‘一帶一路’沿線國家及其他發(fā)展中國家的分行更少。此時(shí)，就需要借助外資銀行的力量，以便對(duì)當(dāng)?shù)厍闆r有更深入的了解。”

值得一提的是，央行行長易綱在宣布進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放的具體措施和時(shí)間表時(shí)，首要一條便提出，“取消銀行和金融資產(chǎn)管理公司的外資持股比例限制，內(nèi)外資一視同仁，允許外資銀行在境內(nèi)同時(shí)設(shè)立分行和子行”。此外，“大幅度擴(kuò)大外資銀行的業(yè)務(wù)范圍”被列為今年年底前將要推出的舉措之一。

業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，這預(yù)示著我國雙向?qū)ν忾_放進(jìn)程將加速推進(jìn)。在國內(nèi)，外資入股中資銀行的興趣和能力將會(huì)提高，境內(nèi)外資銀行分行與子行數(shù)量增多;在國外，中資銀行與外資銀行的合作將成為未來“一帶一路”建設(shè)中的一大亮點(diǎn)，中資銀行可利用外資銀行在國外的網(wǎng)絡(luò)及地緣優(yōu)勢(shì)，而外資銀行則可受益于中資銀行的項(xiàng)目及資金優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)互利共贏。

抓住輕型化轉(zhuǎn)型新機(jī)遇

黨的十九大報(bào)告指出，“要以‘一帶一路’建設(shè)為重點(diǎn)，堅(jiān)持引進(jìn)來和走出去并重，遵循共商共建共享原則，加強(qiáng)創(chuàng)新能力開放合作，形成陸海內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、東西雙向互濟(jì)的開放格局”。受訪的多位專家認(rèn)為，這標(biāo)志著“一帶一路”建設(shè)將在新的歷史起點(diǎn)上繼續(xù)發(fā)揮改革開放的引領(lǐng)作用。

中國銀行國際金融研究所副所長宗良在接受記者采訪時(shí)表示，“一帶一路”建設(shè)之所以能發(fā)揮引領(lǐng)作用，主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是從理念上來講，“一帶一路”特別強(qiáng)調(diào)共商共建共享，這樣的開放理念與構(gòu)建人類命運(yùn)共同體有機(jī)銜接;二是從經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的角度來看，“五通”(政策溝通、設(shè)施聯(lián)通、貿(mào)易暢通、資金融通、民心相通)作為“一帶一路”的核心內(nèi)容，能夠?qū)θ蚧鸬?ldquo;錨定”作用，培育全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展新動(dòng)能，引領(lǐng)全球經(jīng)濟(jì)增長。

那么，在“一帶一路”建設(shè)引領(lǐng)對(duì)外開放新格局形成的過程中，未來銀行業(yè)金融支持作用的發(fā)揮將有哪些看點(diǎn)值得關(guān)注?

一方面，商業(yè)銀行的全球網(wǎng)絡(luò)布局重點(diǎn)或有所調(diào)整。“目前，中資銀行‘一帶一路’沿線地區(qū)的網(wǎng)點(diǎn)覆蓋水平仍落后于國際先進(jìn)同業(yè)。商業(yè)銀行要轉(zhuǎn)變以往優(yōu)先布局國際金融中心和發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體的傳統(tǒng)思路，堅(jiān)持金融服務(wù)‘一帶一路’國際經(jīng)濟(jì)合作走廊和運(yùn)輸大通道建設(shè)的基本原則，適當(dāng)加大對(duì)大南亞、中亞、中東歐、西亞和北非等‘一帶一路’沿線重要戰(zhàn)略支點(diǎn)地區(qū)的機(jī)構(gòu)布局。”宗良建議，可以考慮運(yùn)用自設(shè)網(wǎng)點(diǎn)和兼并收購相結(jié)合的方式，力爭在未來3年至5年，實(shí)現(xiàn)對(duì)“一帶一路”戰(zhàn)略支點(diǎn)地區(qū)的網(wǎng)點(diǎn)全面覆蓋。

另一方面，“一帶一路”沿線的巨量投融資需求或?qū)⒔o銀行帶來輕型化轉(zhuǎn)型的機(jī)遇和舞臺(tái)。事實(shí)上，記者注意到，一些股份制銀行近年來在“一帶一路”相關(guān)項(xiàng)目儲(chǔ)備和創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)上動(dòng)作頻頻：民生銀行儲(chǔ)備項(xiàng)目17個(gè)，光大銀行儲(chǔ)備項(xiàng)目10個(gè)，相關(guān)項(xiàng)目主要集中在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、能源、交通、礦產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等領(lǐng)域。

“一些股份制銀行在幫助中資企業(yè)走向海外的過程中，創(chuàng)新性地推出包括項(xiàng)目咨詢、交易談判、財(cái)稅結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、跨境產(chǎn)業(yè)撮合在內(nèi)的一系列金融服務(wù)，成為推動(dòng)自身輕型化轉(zhuǎn)型的一個(gè)重要方向。” 民生銀行投資銀行部總經(jīng)理?xiàng)钬拐J(rèn)為。