新華社信息上海9月6日電 (記者何欣榮、王濤) 記者日前從央行上海總部采訪獲悉,截至2016年6月底,企業(yè)通過上海自貿(mào)區(qū)自由貿(mào)易賬戶獲得的本外幣融資總額折合人民幣5681億元,人民幣平均利率為4.12%(當(dāng)前國內(nèi)一年期貸款基準(zhǔn)利率為4.35%)。

今年9月底,上海自貿(mào)區(qū)掛牌將滿三周年。作為自貿(mào)區(qū)金融改革的基礎(chǔ)設(shè)施,自由貿(mào)易賬戶啟動(dòng)以來運(yùn)行平穩(wěn),服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的效應(yīng)不斷凸顯。統(tǒng)計(jì)顯示,截至2016年6月底,已有45家金融機(jī)構(gòu)直連自貿(mào)賬戶體系。其中,中外資銀行37家、財(cái)務(wù)公司4家、證券公司2家、市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施機(jī)構(gòu)2家。累計(jì)開立自由貿(mào)易賬戶5.5萬個(gè),辦理跨境結(jié)算折合人民幣6.7萬億元,服務(wù)2.5萬家境內(nèi)外企業(yè)。

“具體來說,自貿(mào)賬戶實(shí)現(xiàn)了‘惠實(shí)體’、‘促改革’和‘防風(fēng)險(xiǎn)’三大主要功能。” 央行上海總部跨境人民幣業(yè)務(wù)部副主任施琍婭說。所謂“惠實(shí)體”,是指自貿(mào)賬戶有效降低了企業(yè)融資成本,提高了資金結(jié)算效率,使企業(yè)獲得了實(shí)實(shí)在在的好處。值得注意的是,2016年自貿(mào)賬戶首次出現(xiàn)同業(yè)拆借負(fù)利率現(xiàn)象,這表明自貿(mào)賬戶高度接軌國際經(jīng)濟(jì)、靈敏反映市場(chǎng)價(jià)格變化,境外央行的負(fù)利率政策已經(jīng)傳導(dǎo)至我國。

“促改革”方面,自貿(mào)賬戶搭建的“電子圍網(wǎng)”,為自貿(mào)區(qū)率先推進(jìn)金融重點(diǎn)領(lǐng)域的改革營造了風(fēng)險(xiǎn)可控的環(huán)境。除了跨境貿(mào)易融資、跨境擔(dān)保、跨境并購等產(chǎn)品和服務(wù),自貿(mào)區(qū)的跨境債券業(yè)務(wù)也即將啟動(dòng)。

“防風(fēng)險(xiǎn)”方面,自貿(mào)區(qū)通過分賬核算管理,有效防范了金融開放過程中跨境資金流動(dòng)對(duì)境內(nèi)市場(chǎng)的沖擊風(fēng)險(xiǎn)。兩年多來,上海自貿(mào)區(qū)跨境資金平穩(wěn)有序,沒有因股市和匯率的波動(dòng)而出現(xiàn)異常流動(dòng)。尤其是在去年國際國內(nèi)金融市場(chǎng)的波動(dòng)中,經(jīng)受住了市場(chǎng)大幅震蕩的壓力測(cè)試。

去年10月底,央行等部門發(fā)布自貿(mào)區(qū)“金改40條”,并于當(dāng)年12月公布首項(xiàng)實(shí)施細(xì)則,瞄準(zhǔn)外匯管理改革。施琍婭表示,外匯管理改革對(duì)中國企業(yè)的走出去是一個(gè)給力的支持。在當(dāng)前主要發(fā)達(dá)國家利率接近零的情況下,企業(yè)只有充分利用境內(nèi)外兩種資源,才能提高在國際市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)力。“比如企業(yè)在境外收購,可以使用境外融資。不但融資成本低,資產(chǎn)和負(fù)債在幣種上也是匹配的,可以有效規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。”

對(duì)于“金改40條”中的另一項(xiàng)熱點(diǎn)“合格境內(nèi)個(gè)人投資者境外投資試點(diǎn)”(即QDII2),施琍婭說,關(guān)于區(qū)內(nèi)符合條件的個(gè)人開設(shè)自貿(mào)賬戶進(jìn)行境外投資的實(shí)施細(xì)則已經(jīng)制定,但考慮到我國的跨境收支形勢(shì)發(fā)生了變化,細(xì)則將擇機(jī)發(fā)布。

統(tǒng)計(jì)顯示,經(jīng)過近三年的探索和實(shí)踐,目前上海自貿(mào)區(qū)向全國復(fù)制推廣了20余項(xiàng)金融改革創(chuàng)新成果。其中,央行和外匯部門已經(jīng)把在上海自貿(mào)區(qū)先行先試的十六項(xiàng)金融制度推廣至其他自貿(mào)區(qū)和全國,涉及資本項(xiàng)目可兌換、利率市場(chǎng)化、人民幣國際化、外匯管理和支付結(jié)算五大方面。銀監(jiān)會(huì)將簡(jiǎn)化區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入等四項(xiàng)制度在國內(nèi)其他三個(gè)自貿(mào)區(qū)不同程度地復(fù)制推廣。保監(jiān)會(huì)將保險(xiǎn)業(yè)簡(jiǎn)政放權(quán)、鼓勵(lì)開展跨境投融資業(yè)務(wù)等政策復(fù)制推廣至國內(nèi)其他三個(gè)自貿(mào)區(qū)。上海自貿(mào)區(qū)摸索出的金融改革操作模式為全國提供了“上海樣本”,有效發(fā)揮了金融改革“試驗(yàn)田”的作用。